שם המחבר: הבית הפיננסי | י״ג באלול ה׳תש״פ (ספט 2, 2020) | השוואת קופות גמל, כללי, כתבות TFH, קופות גמל, תשואות קופות גמל |
• מתחילת השנה, קופות הגמל צימצמו את ההפסדים שלהן ל-0.6% ובאופן ריאלי ל-0% , שכן, האינפלציה הסתכמה ב-0.6%-.
• מתחילת השנה, קרנות הפנסיה, כמעט בכל הקטגוריות הגילאיות, השיגו תשואה נומינלית חיובית.
אוגוסט 2020: חם גם בשוקי ההון
קופות הגמל הכלליות השיגו תשואה חיובית ממוצעת של כ-2.7% כתוצאה מעליות השערים בכל אפיקי ההשקעה המרכזיים. הטווח הוא בין תשואה של %2.0 לבין תשואה של 3.7%.
קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה של כ-5.3% בטווח תשואה של 4.0% עד תשואה של 6.0%.
תשואה של כ-1.5% לקופות הגמל המדדיות בטווח תשואה של 1.2% עד תשואה של 1.8%.
תשואה של 0.4% לקופות הגמל השקליות בטווח של תשואה של 0.2% עד תשואה של 0.6%.
קרנות הפנסיה:
קרנות פנסיה מקיפות לבני עד 50 השיגו תשואה של כ-3.1% בטווח תשואה של 2.5% עד תשואה של 3.8%.
קרנות פנסיה מקיפות לבני 50-60 השיגו תשואה של כ-2.9% בטווח תשואה של 2.3% עד תשואה של 3.3%.
קרנות פנסיה מקיפות לבני 60+ השיגו תשואה של כ-1.8% בטווח תשואה של 1.5% עד תשואה של 2.1%.
מתחילת השנה: קופות הגמל הכלליות צימצמו את התשואה השלילית לרמה של 0.6% בלבד.
נציין, כי קיימת שונות בין המסלולים המתמחים* והדבר תלוי במבנה המסלול ובתמהיל המדד המוביל בו (מידת ה"טהורות" של המסלול).
* מסלולים מעל 100 מלש"ח.
שם המחבר: הבית הפיננסי | ד׳ בכסלו ה׳תש״פ (דצמ 2, 2019) | השוואת קופות גמל, כללי, כתבות TFH, קופות גמל, תשואות קופות גמל |
ובמבר 2019: קופות הגמל הכלליות השיגו תשואה ממוצעת של כ-0.9% כתוצאה מעליות השערים בשוקי המניות בארץ ובחו"ל ומעליות השערים באג"ח הקונצרני בארץ. הטווח הוא בין תשואה של 0.6% לבין תשואה של 1.2%.
קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה של כ-2.3% בטווח תשואה של 2.0% עד תשואה של 3.0%.
תשואה שלילית של כ-0.1% לקופות הגמל המדדיות בטווח תשואה שלילית של 0.3% עד תשואה אפסית.
תשואה חיובית של 0.4% לקופות הגמל השקליות בטווח של תשואה של 0.2% עד תשואה של 0.6%.
מתחילת השנה: 1% בממוצע כל חודש-הקופות הכלליות השיגו תשואה ממוצעת מרשימה מאוד של כ-11.2%.
נציין, כי קיימת שונות בין המסלולים המתמחים* והדבר תלוי במבנה המסלול ובתמהיל המדד המוביל בו (מידת ה"טהורות" של המסלול).
* מסלולים מעל 100 מלש"ח.
שם המחבר: הבית הפיננסי | ו׳ במרחשוון ה׳תש״פ (נוב 4, 2019) | השוואת קופות גמל, כללי, כתבות TFH, קופות גמל, תשואות קופות גמל |
אוקטובר 2019: קופות הגמל הכלליות השיגו תשואה ממוצעת של כ-1.3% כתוצאה מעליות השערים בשוקי המניות בארץ ובחו"ל ומעליות השערים באג"ח הקונצרני והממשלתי בארץ. הטווח הוא בין תשואה של 1.0% לבין תשואה של 1.6%.
קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה של כ-2.3% בטווח תשואה של 1.8% עד תשואה של 2.8%.
תשואה של כ-0.6% לקופות הגמל המדדיות בטווח תשואה של 0.4% עד תשואה של 0.8%.
תשואה של 0.2% לקופות הגמל השקליות בטווח של תשואה אפסית עד תשואה של 0.4%.
מתחילת השנה: הקופות הכלליות השיגו תשואה ממוצעת מרשימה מאוד של כ-10.2%.
שם המחבר: הבית הפיננסי | ג׳ בתשרי ה׳תש״פ (אוק 2, 2019) | השוואת קופות גמל, כללי, כתבות TFH, קופות גמל |
פטמבר 2019: קופות הגמל הכלליות השיגו תשואה ממוצעת של כ-1.2% כתוצאה מעליות השערים בשוקי המניות בארץ ובחו"ל ומעליות השערים באג"ח הקונצרני והממשלתי בארץ. הטווח הוא בין תשואה של 0.9% לבין תשואה של 1.5%.
קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה של כ-2.8% בטווח תשואה של 2.3% עד תשואה של 3.3%.
תשואה של כ-0.5% לקופות הגמל המדדיות בטווח של תשואה 0.3% עד תשואה של 0.7%.
תשואה של 0.3% לקופות הגמל השקליות בטווח תשואה של 0.1% עד תשואה של 0.5%.
מתחילת השנה: הקופות הכלליות השיגו תשואה ממוצעת מרשימה מאוד של כ-8.8%.
שם המחבר: הבית הפיננסי | ד׳ באלול ה׳תשע״ט (ספט 4, 2019) | השוואת קופות גמל, כללי, כתבות TFH, קופות גמל, תשואות קופות גמל |
אוגוסט 2019: רע למניות, טוב לאג"ח הממשלתיות
העליות בשוקי המניות ביומיים האחרונים של החודש צימצמו את התשואה השלילית של הקופות
שם המחבר: TFH | כ״ו בניסן ה׳תשע״ט (מאי 1, 2019) | השוואת קופות גמל, כללי, כתבות TFH, קופות גמל |
אפריל 2019: קופות הגמל הכלליות השיגו תשואה של כ-1.5% כתוצאה מעליות השערים בשוקי המניות בארץ ובעולם, באיגרות החוב הממשלתיות והקונצרניות בישראל. הטווח הוא בין תשואה של 1.0% לבין תשואה של 2.0%.
