עיתון Insurance International (המצ"ב) פרסם מחקר של חברת הביטוח Allianz כמחקר המשך למחקר זהה שערכו בשנת 2010 על הגישות של אזרחי ארה"ב לחיסכון בפרישה בקרב "הגיל השלישי" (ילידי 1945 – 1961).

מהמחקר עולה בבירור שבעבר ילידי ה"בייבי בומברס" שהשקיעו לקראת פרישה, מטרתם העיקרית היתה תשואות גבוהות. המשבר הפיננסי שינה את כל הגישה שלהם והיום ארבעה מתוך חמישה מעדיפים ביטחון.

כאשר האוכלוסייה הנסקרת נשאלה מה היא מעדיפה כהצעה, מוצר פיננסי עם תשואה קבועה ובטוחה של 4% או תשואה של 8% עם סיכוני שוק, 76% בחרו באפשרות הראשונה (לעומת 80% שנת 2010).

המחקר הראשון נעשה במאי 2010 ומחקר זה הסתיים במרץ 2011, אחרי תקופה רציפה של עליות בשוק האמריקאי.

נשיא חברת הביטוח ג'רי בוג'אני אמר "למרות עליות בשווקים הפיננסים מאז המשבר של 2008 המחקר מאשר שקיימת גישה חדשה ש"חפורה עמוק" בפסיכולוגיה של משקיעים בגיל זה".

כאשר רוב הנחקרים עדיין מעדיפים ביטחון על סיכוי, כמעט כולם מספרים לנו שהגישה של " לרדוף אחרי תשואות" לא מעניינת אותם.

בנוסף עולה מהמחקר שהגישה הפסימית לגבי היכולת של הפורשים לפרוש בכבוד לא השתנה ומעל שליש מתוכם (35%( אומרים שהם לגמרי לא מוכנים לפרישה. עוד 38% מתוכם אמרו שאין להם מושג אם החיסכון הפנסיוני שלהם יספיק להם לכל החיים ושהם פוחדים יותר מלחיות יותר מאשר הנכסים שלהם יספיקו, מאשר למות.

50% מאלו שהשתתפו במחקר אמרו שהם "מאוד מוטרדים" מהאפשרות שנכסי הפרישה שלהם לא יספיקו.

דאגה זו הציתה עליה ברצון של בני דור זה לקבל ייעוץ אובייקטיבי ממתכנן פיננסי מומחה – זאת למרות שרובם עדיין לא פעלו בכיוון.

חברת הביטוח גילתה ש27% מהנחקרים כבר עובדים עם מתכנן פיננסי לעומת 26% בשנת 2010 אך 32% אמרו שהם מתכוונים לעבוד עם מתכנן פיננסי לעומת 29% בשנת 2010. מספרם של אלה שאמרו במפורש שאין להם כוונה לעבוד עם מתכנן פיננסי מומחה ירד מ 25% בשנת 2010 ל21% בשנת 2011.

כאשר נשאלו מה הם רוצים להשיג מהתכנון הפיננסי, 37% ענו שהם רוצים לראות את התמונה הגדולה שלהם ולא לקבל ייעוץ על מוצר זה או אחר לעומת 29% בשנת 2010. 25% מציבור זה אמר גם שהוא רוצה לייצר לעצמו נכסים בטוחים שיוכל לבנות עליהם לפרישה לעומת 21% בשנת 2010.

עוד שינוי שגילו מהמחקר הוא הצפי לגיל הפרישה, בשנת 2010 ממוצע הצפי לפרישה היה גיל 63 וב2011 הגיע לגיל 66.5.

זאת למרות מחקר של חברת "מקינזי" שנקרא "לפצח את קוד הצריכה של פורשים" שבו הם גילו ששניים מתוך חמישה פורשים מוקדם מהצפוי כתוצאה מאירועים לא מתוכננים כגון פיטורין או מחלה.

כל הזכויות שמורות ל "דוברי לרון יועצים" ו"חברת פתרונות השקעה גלובלים גי אי אס בע"מ" שהינה חברת ייעוץ המייצגת ועובדת עם מגוון רחב של גופים בינלאומיים מהשורה הראשונה, ומעמידים בפני השוק בישראל פתרונות וידע מקצועי מהעולם ( Best Practice ).