עם 1.7% בדצמבר, הקופות הכלליות השיגו ב-2021 תשואה ממוצעת של כ-14.2% כמעט פי 3 מהתשואה השנתית הממוצעת בחמש השנים ובעשר השנים שקדמו לה.
בחמש השנים האחרונות שלפני 2021 (2016-2020) ובעשר השנים האחרונות (2011-2020) הן הציגו תשואה שנתית ממוצעת חיובית של 5.2% ו-4.9% בהתאמה.
יולי 2020:
קופות הגמל הכלליות השיגו תשואה חיובית ממוצעת של כ-2.2% כתוצאה מעליות השערים בשוקי המניות בחו"ל ובישראל ובאיגרות החוב הקונצרניות בישראל. הטווח הוא בין תשואה של 1.8% לבין תשואה של 2.6%.
קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה של כ-5.3% בטווח תשואה של 3.5% עד תשואה של 6.5%.
תשואה של כ-0.6% לקופות הגמל המדדיות בטווח תשואה של 0.3% עד תשואה של 0.9%.
תשואה של 0.5% לקופות הגמל השקליות בטווח של תשואה של 0.2% עד תשואה של 0.8%.
קרנות הפנסיה:
קרנות פנסיה מקיפות לבני עד 50 השיגו תשואה של כ-2.7% בטווח תשואה של 2.2% עד תשואה של 3.5%.
קרנות פנסיה מקיפות לבני 50-60 השיגו תשואה של כ-2.5% בטווח תשואה של 2.0% עד תשואה של 3.0%.
קרנות פנסיה מקיפות לבני 60+ השיגו תשואה של כ-1.8% בטווח תשואה של 1.5% עד תשואה של 2.0%.
מתחילת השנה: קופות הגמל הכלליות צימצמו את התשואה השלילית לרמה של 3.3%.
נציין, כי קיימת שונות בין המסלולים המתמחים* והדבר תלוי במבנה המסלול ובתמהיל המדד המוביל בו (מידת ה"טהורות" של המסלול).
* מסלולים מעל 100 מלש"ח.
מרץ 2020: וירוס הקורונה פוגע גם בקופות הגמל. היומיים האחרונים של החודש צמצמו את מגמת הירידה.
קופות הגמל הכלליות השיגו תשואה שלילית ממוצעת של כ-9.3% כתוצאה מירידות השערים בכל אפיקי ההשקעה המרכזיים. הטווח הוא בין תשואה שלילית של 8.0% לבין תשואה שלילית של 11.0%.
קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה שלילית של כ-17.9% בטווח תשואה שלילית של 14.0% עד תשואה שלילית של 21.0%.
תשואה שלילית של כ-5.9% לקופות הגמל המדדיות בטווח תשואה שלילית של 5.0% עד תשואה שלילית של 8.0%.
תשואה שלילית "צנועה" של 3.2% לקופות הגמל השקליות בטווח של תשואה שלילית של 3.0% עד תשואה שלילית של 3.5%.
ברבעון הראשון של השנה: הקופות הכלליות השיגו תשואה שלילית של כ-11.4%.
ובמבר 2019: קופות הגמל הכלליות השיגו תשואה ממוצעת של כ-0.9% כתוצאה מעליות השערים בשוקי המניות בארץ ובחו"ל ומעליות השערים באג"ח הקונצרני בארץ. הטווח הוא בין תשואה של 0.6% לבין תשואה של 1.2%.
קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה של כ-2.3% בטווח תשואה של 2.0% עד תשואה של 3.0%.
תשואה שלילית של כ-0.1% לקופות הגמל המדדיות בטווח תשואה שלילית של 0.3% עד תשואה אפסית.
תשואה חיובית של 0.4% לקופות הגמל השקליות בטווח של תשואה של 0.2% עד תשואה של 0.6%.
מתחילת השנה: 1% בממוצע כל חודש-הקופות הכלליות השיגו תשואה ממוצעת מרשימה מאוד של כ-11.2%.
נציין, כי קיימת שונות בין המסלולים המתמחים* והדבר תלוי במבנה המסלול ובתמהיל המדד המוביל בו (מידת ה"טהורות" של המסלול).
* מסלולים מעל 100 מלש"ח.
