‎ח׳ בתמוז ה׳תשע״ח‎

21 יוני 2018

תיק השקעות

כתבות נוספות בנושא תיק השקעות:

מהו ניהול תיקים?

ניהול תיק פרושו ביצוע פעולות רכישה ומכירה של ניירות ערך בחשבון כספי. ניהול תיק השקעות כמוהו כ”תפירת חליפה” פיננסית המותאמת לצרכיו ולרמת הסיכון אליה מוכן הלקוח להחשף. בניהול תיק ע”י מנהל השקעות מקצועי, נותן הלקוח למנהל התיקים הרשאה לביצוע פעולות בניירות ערך בחשבונו הפרטי. מנהל התיקים ינהל את ההשקעות במסגרת מדיניות ההשקעה שנקבעה ע”י הלקוח ואשר משקפת את הסיכונים להם מוכן הלקוח להחשף.

 

מדוע ניהול תיקים?

מחקרים בארה”ב מראים כי לאורך זמן רב ההשקעה הכדאית ביותר הינה ההשקעה בשוק המניות. גם מניתוח התשואות האלטרנטיביות בישראל עולה כי לאורך זמן, מדד המניות ת”א 100 הניב תשואה גבוהה בהרבה מהתשואה בפקדונות ובתכניות חסכון (ראה גרף תשואות להלן). חשוב לציין עם זאת, כי רמת הסיכון בהשקעה במניות גבוהה אף היא מהאלטרנטיבות חסרות הסיכון המופיעות בגרף. בנייתתיק השקעות מאוזן שלוקח בחשבון ניהול סיכונים מושכל, דורשת מחד היכרות מעמיקה של שוק ההון ושל החברות הנסחרות ותשומות זמן ניכרות במעקב שוטף אחר שוק ההון מאידך. העברת ניהול תיק ההשקעות שלך למומחים חיצוניים שכל זמנם מוקדש למעקב אחר שוק ההון ואשר להם הידע והכלים לנתח את השינויים בו, הינה הדרך הטובה ביותר לטיפול בתיק ההשקעות.

אהבתם? שתפו…

Share on FacebookShare on Google+Tweet about this on TwitterShare on LinkedIn
לשיחה עם יועץ משכנתא התקשרו עכשיו 072-2118686

Facebook

אהבתם? שתפו...Share on FacebookShare on Google+Tweet about this on TwitterShare on LinkedIn