מחקר חדש של MDRT קובע שיושר ונאמנות הם התכונות החשובות ביותר
אצל מומחה בתחום הפיננסים והביטוח.מחקר חדש שפורסם ע"י ארגון MDRT ב14 ליולי 2011 ממחיש את הפער בין מה שמתכננים פיננסים חושבים על עצמם לבין מה שלקוחות חושבים עליהם.
במחקר שנערך במסגרת פרוייקט Boomers, זכו מתכננים פיננסים בארה"ב בציון 66 על ידי הצרכנים ובכוונת הארגון לערוך סקר בנושא זה כל שנה כדי לעקוב אחרי עבודת המתכננים. הם קוראים לעבודה Financial Harmony Index או "מדד ההרמוניה הפיננסית".
האינדקס של ה"הרמוניה הפיננסית" סוקר לקוחות ומתכננים פיננסים (רק משרדים שעוסקים בתכנון פיננסי הוליסטי) במטרה למדוד גישות ותפיסות עולם בין צרכני מוצרים ושירותים פיננסים ובין המתכנן הפיננסי שלהם.
המסרים העיקריים שניתן ללמוד מהמחקר הם:
צרכנים נתנו את הציון הגבוה ביותר (39%) ליושר (Honesty)
29% אמרו נאמנות (Trust) כאשר רק 19% אמרו שמצפים לתוצאות השקעה מוצלחות יותר ו 13% ציינו שהתכונה החשובה ביותר היא "ידע".
לקוחות נתנו למתכננים ציון של 7.7 ביושר בזמן שמתכננים נתנו לעצמם ציון של 9.2 .
להלן הנתונים הנוספים והפער בין הלקוחות והמתכננים.
- נאמנות – לקוחות 7.6, מתכננים 8.3 .
- ידע – לקוחות 7.8, מתכננים 8.4 .
- תוצאות – לקוחות 7.4, מתכננים 8.4 .
ג'וליאן גוד CLU CFP נשיא הMDRT אומר שהמחקר הנוכחי עשוי להיות שעור מעורר למתכננים שרוצים להשיג הרמוניה בין מה שהם חושבים ומה לקוחות חושבים עליהם. מסקנות המחקר יחזקו את הצורך לחזק את מערכות היחסים עם לקוחות במטרה לזכות באמון של הלקוח באמצעות מקצועיות, ערכים וקוד אתי ברור בגישה שלהם לטרנזקציות.
תוצאות המחקר היו שונות גם בסדר העדיפויות של הלקוחות.
לקוחות דרגו "יושר" (39% (כתכונה החשובה ביותר ו"נאמנות" (29%) במקום השני אך מתכננים דרגו נאמנות במקום הראשון (41%( ויושר במקום השני (29%(.
בזמן שיושר ונאמנות הם דומים, הם למעשה לא אותו הדבר אומר מרק טורנהיל מנהל פרויקט "בומרס" של ה MDRT– מתכננים חייבים להבין שהם צריכים לייצר הזדמנויות לזכות במעמד של "יועץ נאמן" וזאת ע"י מערכת יחסים ארוכת טווח עם לקוחות שכוללים תקשורת טובה, התנהגות אתית,ו"יושר אישי".
נאמנות הוא מדגיש, היא התוצר של יושר.
מהמחקר עולה שככל שלקוחות הם מבוגרים יותר ההרמוניה שלהם עם המתכנן טובה יותר.
להלן המדד של המתכננים לפי דורות:
- דור ה"שקט" (בני 66 עד 80) – ציון 74.
- דור "הבומרס" (בני 47- 65) – ציון 66.
- דור ה "”X (בני 29-46) – ציון 65
- דור ה "Y" (עד גיל 28) – ציון 62.
כל הזכויות שמורות ל "דוברי לרון יועצים" ו"חברת פתרונות השקעה גלובלים גי אי אס בע"מ" שהינה חברת ייעוץ המייצגת ועובדת עם מגוון רחב של גופים בינלאומיים מהשורה הראשונה, ומעמידים בפני השוק בישראל פתרונות וידע מקצועי מהעולם ( Best Practice ), בנושאים כגון :
- מגמות בחסכון ארוך טווח ואריכות ימים
- סמינרים וכנסים מקצועיים.
- הסמכות בתכנון פיננסי וניהול סיכונים
- פתרונות השקעה בחו"ל
- ייצוג של חברות זרות בתחום חיסכון ארוך טווח
מדור פנסיה ופרישה בפורטל הבית הפיננסי – כל מה שתצטרכו לדעת על הפנסיה שלכם.
