עם 1.7% בדצמבר, הקופות הכלליות השיגו ב-2021 תשואה ממוצעת של כ-14.2% כמעט פי 3 מהתשואה השנתית הממוצעת בחמש השנים ובעשר השנים שקדמו לה.
בחמש השנים האחרונות שלפני 2021 (2016-2020) ובעשר השנים האחרונות (2011-2020) הן הציגו תשואה שנתית ממוצעת חיובית של 5.2% ו-4.9% בהתאמה.
הקופות הכלליות השיגו ב-2020 תשואה חיובית ממוצעת של כ-4.7% כמעט זהה לתשואה השנתית הממוצעת בחמש השנים שקדמו לה.
בחמש השנים האחרונות שלפני 2020 (2015-2019) ובעשר השנים האחרונות (2010-2019) הן הציגו תשואה שנתית ממוצעת חיובית של 4.6% ו-5.4% בהתאמה.
אוקטובר 2020: חודש חיובי מתון בשווקים שמחק את התשואות השליליות מתחילת השנה לעמיתי קרנות הפנסיה המקיפה לבני 60 ומעלה.
קופות הגמל הכלליות השיגו תשואה חיובית ממוצעת של כ-0.3% כתוצאה מעליות השערים בשוקי המניות ואיגרות החוב הקונצרניות בארץ. הטווח הוא בין תשואה אפסית לבין תשואה של 0.6%.
קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה של כ-1.0% בטווח תשואה של 0.5% עד תשואה של 1.5%.
תשואה של כ-0.1% לקופות הגמל המדדיות בטווח תשואה שלילית של 0.1% עד תשואה חיובית של 0.3%.
תשואה שלילית של 0.1% לקופות הגמל השקליות בטווח של תשואה שלילית של 0.3% עד תשואה חיובית של 0.1%.
קרנות הפנסיה:
קרנות פנסיה מקיפות לבני עד 50 השיגו תשואה של כ-0.6% בטווח תשואה של 0.2% עד תשואה של 1.0%.
קרנות פנסיה מקיפות לבני 50-60 השיגו תשואה של כ-0.5% בטווח תשואה של 0.3% עד תשואה של 0.9%.
קרנות פנסיה מקיפות לבני 60+ השיגו תשואה של כ-0.4% בטווח תשואה של 0.2% עד תשואה של 0.6%.
מתחילת השנה: קופות הגמל הכלליות הציגו תשואה שלילית של כ-1.5%.
נציין, כי קיימת שונות בין המסלולים המתמחים* והדבר תלוי במבנה המסלול ובתמהיל המדד המוביל בו (מידת ה"טהורות" של המסלול).
* מסלולים מעל 100 מלש"ח.
• מתחילת השנה, קופות הגמל צימצמו את ההפסדים שלהן ל-0.6% ובאופן ריאלי ל-0% , שכן, האינפלציה הסתכמה ב-0.6%-.
• מתחילת השנה, קרנות הפנסיה, כמעט בכל הקטגוריות הגילאיות, השיגו תשואה נומינלית חיובית.
אוגוסט 2020: חם גם בשוקי ההון
קופות הגמל הכלליות השיגו תשואה חיובית ממוצעת של כ-2.7% כתוצאה מעליות השערים בכל אפיקי ההשקעה המרכזיים. הטווח הוא בין תשואה של %2.0 לבין תשואה של 3.7%.
קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה של כ-5.3% בטווח תשואה של 4.0% עד תשואה של 6.0%.
תשואה של כ-1.5% לקופות הגמל המדדיות בטווח תשואה של 1.2% עד תשואה של 1.8%.
תשואה של 0.4% לקופות הגמל השקליות בטווח של תשואה של 0.2% עד תשואה של 0.6%.
קרנות הפנסיה:
קרנות פנסיה מקיפות לבני עד 50 השיגו תשואה של כ-3.1% בטווח תשואה של 2.5% עד תשואה של 3.8%.
קרנות פנסיה מקיפות לבני 50-60 השיגו תשואה של כ-2.9% בטווח תשואה של 2.3% עד תשואה של 3.3%.
קרנות פנסיה מקיפות לבני 60+ השיגו תשואה של כ-1.8% בטווח תשואה של 1.5% עד תשואה של 2.1%.
מתחילת השנה: קופות הגמל הכלליות צימצמו את התשואה השלילית לרמה של 0.6% בלבד.
נציין, כי קיימת שונות בין המסלולים המתמחים* והדבר תלוי במבנה המסלול ובתמהיל המדד המוביל בו (מידת ה"טהורות" של המסלול).
* מסלולים מעל 100 מלש"ח.
יולי 2020:
קופות הגמל הכלליות השיגו תשואה חיובית ממוצעת של כ-2.2% כתוצאה מעליות השערים בשוקי המניות בחו"ל ובישראל ובאיגרות החוב הקונצרניות בישראל. הטווח הוא בין תשואה של 1.8% לבין תשואה של 2.6%.
קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה של כ-5.3% בטווח תשואה של 3.5% עד תשואה של 6.5%.
תשואה של כ-0.6% לקופות הגמל המדדיות בטווח תשואה של 0.3% עד תשואה של 0.9%.
תשואה של 0.5% לקופות הגמל השקליות בטווח של תשואה של 0.2% עד תשואה של 0.8%.
קרנות הפנסיה:
קרנות פנסיה מקיפות לבני עד 50 השיגו תשואה של כ-2.7% בטווח תשואה של 2.2% עד תשואה של 3.5%.
קרנות פנסיה מקיפות לבני 50-60 השיגו תשואה של כ-2.5% בטווח תשואה של 2.0% עד תשואה של 3.0%.
קרנות פנסיה מקיפות לבני 60+ השיגו תשואה של כ-1.8% בטווח תשואה של 1.5% עד תשואה של 2.0%.
מתחילת השנה: קופות הגמל הכלליות צימצמו את התשואה השלילית לרמה של 3.3%.
נציין, כי קיימת שונות בין המסלולים המתמחים* והדבר תלוי במבנה המסלול ובתמהיל המדד המוביל בו (מידת ה"טהורות" של המסלול).
* מסלולים מעל 100 מלש"ח.
